Présentation

Ces dernières années, le secteur bancaire mauritanien a pris la pleine mesure de l'importance de la conformité dans ses activités. En effet, la Banque Centrale, en tant qu’autorité de contrôle, et l’ensemble des Banques de la place ont désormais, en commun, l’objectif de se conformer aux meilleurs standards internationaux concernant la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Dans cet élan, nombreuses ont été les initiatives dont la création du Club des Responsables de Conformité des Banques (CRCB). Sous la houlette de la Banque Centrale et avec l’appui de l’Association Professionnelle des Banques de Mauritanie (APBM), le CRCB est donc mis sur pied afin de répondre plus efficacement aux immenses défis qui sont posés en termes de respect des règles de conformité. L’idée sous-jacente étant de se doter d’un cadre d’échanges et de concertation entre les différents acteurs en charge de la conformité dans les différentes banques pour une adoption harmonieuse des normes nationale et internationales. Dès lors, le club a opté, dès sa mise en place, pour une organisation souple avec un Président à sa tête, épaulé par un secrétaire permanent ainsi qu’un coordinateur. Trois commissions ont également été instituées afin de se répartir le travail : la commission « Organisation Etude et Conseil », la commission « Formation, Développement et Accompagnement » et la commission « Amélioration et Renforcement des Dispositifs ».

La vocation première du CRCB vise donc à harmoniser les pratiques au sein des Banques en les amenant, autant que faire se peut, à mieux prendre en considération les recommandations du GAFI ainsi que la législation nationale relative à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Pour ce faire, le club a effectué un diagnostic complet des dispositifs AML/FT des banques et mis en place une stratégie qui repose sur deux axes prioritaires : l’élaboration d’une charte interbancaire de conformité et les actions de formation.

La charte interbancaire résultant des travaux et des recommandations du CRCB est destinée aux premiers responsables des Banques. Elle traduit la place de choix qu’occupe la fonction de conformité dans la nouvelle configuration et la volonté manifeste du système bancaire mauritanien de renforcer les dispositifs actuels en la matière. A travers cette charte, les Banques Mauritaniennes s’engagent à faire de la conformité, cause commune et hors du champ de la concurrence. Cette approche fédératrice impulsée par le CRCB est d’autant plus nécessaire qu’un risque Pays élevé nuit au climat des affaires et se répercute défavorablement sur toutes les banques.

L’autre axe de la stratégie du CRCB a trait aux actions de formation destinées d’abord aux responsables de conformité eux-mêmes, et ensuite, aux autres métiers de la Banque. Différents partenariats sont prévus à ce niveau y compris sur le plan international.